Cụ thể, Công an TP.HCM vừa triệt xóa băng nhóm “Cưỡng đoạt tài sản" và 'Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” do đối tượng Vũ Huy Hùng (SN 1992, HKTT huyện Kim Sơn, tỉnh Ninh Bình) cầm đầu cùng đồng bọn thực hiện.

Các đối tượng cho vay nặng lãi tại Cơ quan điều tra. Ảnh; CACC.

Vào ngày 21/9/2023, Phòng Cảnh sát hình sự - Công an TP.HCM bắt khẩn cấp 3 đối tượng nói trên về hành vi “Cưỡng đoạt tài sản” và “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Thu giữ vật chứng gồm 4 điện thoại di động, 51,9 triệu đồng và nhiều tài liệu khác có liên quan đến hoạt động cho vay.

Theo điều tra ban đầu, khi có người vay, các đối tượng yêu cầu người vay cung cấp ảnh căn cước công dân, ảnh và clip khỏa thân của người vay, facebook của bố mẹ và bạn bè. Sau khi người vay gửi đủ các yêu cầu trên thì các đối tượng tiến hành giải ngân bằng hình thức chuyển khoản đến tài khoản của khách vay hoặc đưa trực tiếp bằng tiền mặt, với lãi suất vay đứng, vay trả góp từ 10% - 20%/ngày. Khi người vay không trả tiền thì các đối tượng sẽ đòi nợ bằng cách gọi điện thoại, nhắn tin đe dọa và đăng hình ảnh căn cước công dân, ảnh khỏa thân của người lên tài khoản mạng xã hội facebook “Hùng Nam” để buộc người vay trả khoản nợ còn lại.

Khi nào người vay đóng tiền lại thì Hùng sẽ gỡ bỏ bài đăng trên mạng xã hội facebook. Số tiền thu lợi được chia theo tỷ lệ phần trăm góp vốn của từng người. Với phương thức, thủ đoạn trên, Hùng và đồng bọn đã cho một người phụ nữ tên N vay tổng cộng 14 lần, thu lợi bất chính số tiền gần 122 triệu đồng và cho 5 người khác vay tổng cộng 51 lần, thu lợi bất chính hơn 1,3 tỷ đồng và nhiều khách vay khác.

Trước đó vào ngày 18/9/2023, Phòng Cảnh sát hình sự - Công an TP.HCM tiến hành khám phá chuyên án 923V, bắt khẩn cấp 4 đối tượng gồm: Phạm Văn Trường, Phạm Văn Khu, Phạm Hùng Cường và Đỗ Võ Hoài Nhân về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Thu giữ vật chứng gồm 1 xe ô tô, 2 máy tính, 1 máy ipad, 10 điện thoại di động các loại, 1 sổ hộ khẩu, 1 Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và một số tài liệu khác có liên quan đến hoạt động vay tiền.

Qua các biện pháp nghiệp vụ, Phòng Cảnh sát hình sự - Công an TP.HCM đã xác lập Chuyên án bí số 923V để triệt xóa băng nhóm “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” do đối tượng Phạm Văn Trường (SN 1990, cư trú phường Tân Chánh Hiệp, quận 12, TP.HCM) cầm đầu cùng đồng bọn thực hiện. Đối tượng Trường đã xây dựng các websie như Linkedlin.com, Vaynhanhtphcm.net, Hotrotaichinh.com, Tuvantaichinh.com có số hotline: 0901019933 để người vay liên hệ.

Khi khách hàng có nhu cầu vay tiền sẽ gọi điện đến số hotline trên. Trường và đồng bọn sẽ tư vấn các khoản vay cho khách, khi khách hàng đồng ý thì các đối tượng sẽ cho người đến khảo sát công ty, nhà ở, tài sản của người vay, thẩm định hồ sơ rồi ký hợp đồng, giải ngân qua tài khoản ngân hàng do người vay cung cấp. Thông thường, mỗi hồ sơ cho vay sẽ kéo dài trong 25 ngày, người vay phải chịu khoản phí dịch vụ từ 2% - 5% số tiền vay và lãi suất vay đứng từ 01% - 1,5% mỗi ngày (gấp từ 17,8 đến 26,8 lần lãi suất tối đa theo quy định). Nếu trường hợp khách vay lần đầu đóng lãi, trả gốc đúng hạn, thì lần thứ 2 sẽ được cho vay tiền mà không cần thẩm định hồ sơ và tài sản. Với phương thức, thủ đoạn trên, các đối tượng đã thu lợi bất chính số tiền 273 triệu đồng.

Một số tang vật vụ án. Ảnh: CACC.

Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP. Hồ Chí Minh tiếp tục phối hợp với các Cục nghiệp vụ, Công an các tỉnh, thành truy xét số đối tượng liên quan để xử lý theo pháp luật; phối hợp các đơn vị liên quan xác minh thông tin lai lịch những người vay tiền để mời làm việc nhằm làm rõ hành vi phạm tội của các đối tượng.

Theo Công an TP.HCM, thực hiện kế hoạch của Bộ Công an mở đợt cao điểm tấn công tội phạm liên quan “tín dụng đen”, Ban Giám đốc Công an TP.HCM đã chỉ đạo lực lượng hình sự toàn Thành phố, trong đó chủ công là Phòng Cảnh sát Hình sự mở đợt tấn công truy quét tội phạm liên quan “tín dụng đen” trên địa bàn TP.HCM.

Qua công tác quản lý địa bàn và thông tin nghiệp vụ thu thập được, Phòng Cảnh sát hình sự phát hiện 2 băng nhóm tội phạm hoạt động cho vay lãi nặng trên địa bàn TP.HCM. Thực hiện chỉ đạo của Ban Giám đốc Công an Thành phố, đồng chí Trung tá Nguyễn Thành Hưng - Trưởng Phòng Cảnh sát hình sự đã chỉ đạo, phân công, huy động toàn bộ lực lượng và tiến hành áp dụng đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ thu thập thông tin, xác lập chuyên án 0923V và 923V để đấu tranh, triệt xóa 2 băng nhóm tội phạm cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và cưỡng đoạt tài sản nói trên.