Theo Cơ quan chức năng, đầu tháng 9/2023, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an thành phố Hồ Chí Minh (TP.HCM) phát hiện nhóm đối tượng tội phạm hoạt động cho vay lãi nặng trên địa bàn TP.HCM. Các đối tượng sử dụng thủ đoạn cho vay như phát tờ rơi và đăng lên các trang mạng xã hội Facebook, Zalo quảng cáo về hoạt động cho vay lãi suất cao, tín dụng đen.

Nhóm đối tượng tại cơ quan công an. Ảnh: CACC

Hình thức cho vay rất đơn giản, nhanh gọn, không cần chứng minh thu nhập, không cần thế chấp, người vay phải cung cấp chỗ ở hiện tại, số điện thoại di động, tài khoản Facebook, Zalo, giấy tờ tùy thân (Căn cước công dân, CMND, hộ chiếu, giấy tờ xe… ) để lấy căn cứ cho việc đòi nợ sau này.

Sau đó, các đối tượng sẽ cử người trong băng nhóm đến địa chỉ nơi cư trú do người vay cung cấp để xác minh người vay có thực tế sinh sống hay không, khi người vay đáp ứng đủ các điều kiện thì các đối tượng sẽ cho vay bằng cách giao tiền trực tiếp hoặc chuyển vào tài khoản ngân hàng.

Đến hạn trả nợ, nếu người vay không trả đúng theo thỏa thì các đối tượng nhắn tin, gọi điện đe dọa, chửi bới, tạt sơn, chất bẩn và đăng tải các lời lẽ miệt thị trên mạng xã hội Facebook, Zalo nhằm khủng bố tinh thần, ép người vay trả nợ, thậm chí người thân của người vay liên tục bị quấy rối để đòi nợ gây mất an ninh trật tự, tạo áp lực cho người vay hoặc tiếp tục đáo hạn các khoản vay mới để nâng mức nợ.

Phạm Thái Minh tại cơ quan công an. Ảnh: CACC

Cơ quan chức năng xác định băng nhóm này gồm: Minh, Thanh, Khoản và một số người khác. Theo đó, Minh sử dụng trang mạng Facebook, Zalo, nickname “Minh đen” thường xuyên đăng tin quảng cáo về hoạt động cho vay nội dung: Công ty tài chính F86 cho vay tiêu dùng, vay trả góp với khẩu hiệu như “vay vốn trong ngày”, “Alo là có tiền”… kèm theo các số hotline là 0901638432, 0917540463 để người vay liên hệ. Khi khách hàng có nhu cầu vay tiền sẽ gọi điện đến các số hotline trên.

Minh và đồng bọn sẽ tư vấn các khoản vay cho khách, khi khách hàng đồng ý thì các đối tượng sẽ cho người đến khảo sát công ty, nhà ở, tài sản của người vay, thẩm định hồ sơ rồi ký hợp đồng, giải ngân qua tài khoản ngân hàng do người vay cung cấp. Theo thỏa thuận, người vay trả góp từ 12 đến 19 ngày liên tiếp số tiền gốc và tiền lãi, thu trước 1 ngày góp, với lãi suất từ 505%/năm đến 805%/năm cao gấp 20 đến 40 lần so với pháp luật quy định, thu phí dịch vụ từ 2 triệu đồng đến 2,5 triệu đồng tùy vào từng thỏa thuận vay.

Nguyễn Văn Khoản tại cơ quan công an. Ảnh: CACC

Trong 10 ngày trả góp liên tiếp, nếu người vay không có khả năng trả góp, muốn tất toán và vay lại thì phải đóng 1 ngày góp, phí dịch vụ và đóng lãi các ngày góp còn lại của dây góp trước. Đối với lãi suất đứng là 519,24%/năm, vượt quá 178,57 lần so với quy định của pháp luật. Nếu trường hợp khách vay lần đầu đóng lãi, trả gốc đúng hạn, thì lần thứ 2 sẽ được cho vay tiền mà không cần thẩm định hồ sơ và tài sản. Với phương thức thủ đoạn trên các đối tượng đã thu lợi bất chính số tiền hơn 2,8 tỉ đồng.

Ngày 19/10, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an TP.HCM đã chia 3 tổ trinh sát bắt giữ tại phường 27, quận Bình Thanh; huyện Nhơn Trạch, tỉnh Đồng Nai; huyện Vị Thanh, tỉnh Hậu Giang bắt gọn Minh, Thanh, Khoản. Qua đấu tranh các đối tượng đã thừa nhận toàn bộ hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.