Theo cáo trạng của Viện Kiểm sát nhân dân thành phố Hà Nội, Lan từng là nhân viên Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank). Năm 2018, Lan quen biết Phan Thị Hảo (cựu nhân viên Ngân hàng TNHH Một thành viên ANZ). Hảo biết một số ngân hàng có chương trình “đổi thẻ lấy thẻ” với mục đích đẩy mạnh phát hành thẻ tín dụng. Cụ thể, khi khách hàng đã có thẻ tín dụng của bất cứ ngân hàng nào nếu muốn làm thẻ tín dụng của ngân hàng khác thì chỉ cần xuất trình thẻ tín dụng cũ và các giấy tờ tùy thân mà không phải chứng minh thu nhập.

Lợi dụng sơ hở của chương trình, Hảo bàn với Lan làm giả hồ sơ xin cấp thẻ tín dụng để chiếm đoạt tiền của các ngân hàng. Cả hai thống nhất, Lan có trách nhiệm lấy thông tin khách hàng có đủ điều kiện được cấp hoặc đổi thẻ tín dụng (không tiêu quá 70% hạn mức thẻ) và lấy bản sao chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu, thẻ tín dụng, bảo hiểm y tế… rồi chuyển cho Hảo.

Bị cáo Ngô Thị Ngọc Lan (áo xanh) và đồng phạm tại Tòa.

Hảo có trách nhiệm tìm người đóng giả khách hàng để ký hồ sơ, tìm người làm giả giấy tờ, tìm nhân viên ngân hàng tư vấn lập hồ sơ đủ điều kiện, chuẩn bị sim điện thoại để nhân viên gọi hỏi kiểm tra thông tin, thuê máy POS để quẹt thẻ tín dụng rút tiền…

Số tiền chiếm đoạt, sau khi trừ các chi phí thì Hảo và Lan chia nhau mỗi người một nửa. Sau khi bàn bạc, Lan đã tìm và cung cấp thông tin của 4 khách hàng có thể xin cấp thẻ tín dụng cho Hảo.

Với thông tin khách hàng có được, Hảo đã tìm Phạm Thị Thanh Nga (sinh năm 1984, ở quận Hà Đông, Hà Nội), Nguyễn Thị Hương Giang (sinh năm 1977, quê Bắc Ninh) và đối tượng Hương (chưa rõ lai lịch) đứng tên hợp đồng xin cấp thẻ tín dụng. Nếu thẻ được phát hành thì họ sẽ được hưởng lợi từ 3 triệu đồng đến 5 triệu đồng một thẻ. Nga, Giang và Hương đã đồng ý giúp Hảo, cung cấp ảnh chân dung để làm giả chứng minh nhân dân.

Hảo sau đó liên hệ với Nguyễn Trọng Nam (sinh năm 1975, ở quận Bắc Từ Liêm, Hà Nội) để nhờ làm giả chứng minh nhân dân và sổ hộ khẩu. Khi có chứng minh nhân dân, và sổ hộ khẩu giả, Hảo lập 3 hồ sơ xin cấp thẻ tín dụng tại Shinhan Bank. Do ngân hàng này từ chối cấp thẻ nên Hảo nộp sang TPBank. Hảo thỏa thuận với nhân viên ngân hàng trích 15% giá trị thẻ. Ngoài ra, Hảo còn gửi hồ sơ xin cấp thẻ tại một số ngân hàng khác.

Kết quả điều tra xác định, từ tháng 1 đến tháng 6/2019, Hảo, Lan và đồng phạm đã làm giả các tài liệu để thực hiện trót lọt 7 vụ lừa đảo, chiếm đoạt hơn 1,3 tỷ đồng tại TPBank, Standard Chartered Bank và Công ty tài chính Lotte Finance Việt Nam.

Tại TPBank, khoảng tháng 2/2019, Hảo lấy ảnh của Giang để làm giả chứng minh nhân dân mang tên Lê Thị Như Hằng với thông tin giả là Hằng làm quản lý của cửa hàng ăn, mức thu nhập 48 triệu đồng một tháng. Sau khi kiểm tra trên hệ thống trung tâm thông tin tín dụng (CIC), nhân viên ngân hàng báo khách hàng này có đủ điều kiện mở thẻ.

Ngày 25/2/2019, Hảo đưa cho Giang hồ sơ giả và điện thoại có lắp sẵn sim đã khai báo trong hồ sơ xin cấp thẻ tín dụng để gọi điện cho nhân viên ngân hàng. Với hồ sơ này, Hảo và Giang được phát hành thẻ tín dụng hạng Platinum hạn mức 100 triệu đồng. Sau đó, Hảo đã quẹt thẻ máy POS. Trừ các chi phí, Hảo nhận tiền mặt 87,5 triệu đồng. Cũng cách thức trên, các bị cáo tiếp tục thực hiện chiêu lừa đảo, chiếm đoạt tiền ở nhiều ngân hàng khác.

Quá trình điều tra, Hảo bị mắc bệnh tâm thần. Theo kết luận giám định, trước và trong khi thực hiện hành vi phạm tội, Hảo không có bệnh tâm thần, đủ khả năng nhận thức và điều khiển hành vi. Tại thời điểm giám định, Hảo bị bệnh tâm thần phân liệt, ở giai đoạn cấp tính. Do đó, cơ quan điều tra ra quyết định thi hành biện pháp bắt buộc chữa bệnh với Hảo, đồng thời tách hành vi của Hảo để xử lý sau.

Cơ quan tố tụng xác định, Lan đồng phạm với Hảo làm giả 4 chứng minh nhân dân, 4 sổ hộ khẩu để thực hiện 7 vụ lừa đảo chiếm đoạt hơn 1,3 tỷ đồng của 3 ngân hàng và công ty tài chính. Lan đã thu lời bất chính hơn 523 triệu đồng.

Bị cáo Nguyễn Thị Hương Giang tham gia 6 vụ lừa đảo, chiếm đoạt hơn 1 tỷ đồng của 4 ngân hàng; thu lời bất chính 13 triệu đồng.

Phạm Thị Thanh Nga đồng phạm làm giả 16 chứng minh nhân dân, thực hiện 16 vụ lừa chiếm đoạt hơn 589 triệu đồng, thu lời bất chính 15 triệu đồng…

Hội đồng xét xử tuyên phạt bị cáo Lan 12 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, 3 năm tù về tội “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức”. Tổng hợp hình phạt cả hai tội danh, bị cáo Lan phải thi hành 15 năm tù. Tòa cũng tuyên Phạm Thị Thanh Nga 11 năm 6 tháng tù, Nguyễn Thị Hương Giang 9 năm tù, các bị cáo còn lại bị phạt từ 18 tháng tù đến 8 năm tù.